Vermogensplanning

Artesis Plantijn Hogeschool Antwerpen
Business en Recht

Vermogensplanning_AF36455/2786/2223/1/17

Studiegids

Vermogensplanning_AF

36455/2786/2223/1/17

Academiejaar 2022-23

Komt voor in:

Bachelor in het bedrijfsmanagement, trajectschijf 3
Afstudeerrichting:
- accountancy - fiscaliteit

Dit is een enkelvoudig opleidingsonderdeel.

Studieomvang: 5 studiepunten

Men kan dit opleidingsonderdeel niet volgen binnen een

examencontract (met het oog op het behalen van een creditbewijs).
examencontract (met het oog op het behalen van een diploma).

Titularis: Verkerk Caroline

Onderwijstalen: Nederlands

Kalender: Semester 1

Dit opleidingsonderdeel wordt gequoteerd op 20 (tot op een geheel getal).

Mogelijke grensdata voor leerkrediet: 15.10.2022 (1ste semester)

Tweede examenkans: wel mogelijk.

Tolereerbaarheid: Dit opleidingsonderdeel komt in aanmerking voor tolerantie onder de voorwaarden van de opleiding waarvoor je bent ingeschreven.

Totale studietijd: 126,00 uren

Volgtijdelijkheid

binnen trajectschijf 1 al minstens 60 studiepunten afgewerkt hebben.

Korte omschrijving

Het opleidingsonderdeel Vermogensplanning begeleidt je stapsgewijs in het adviesproces omtrent de opbouw, behoud en bescherming en overdracht van het vermogen van een cliënt. De cliënt en zijn wensen en behoeften staan bij vermogensplanning centraal. Dit opleidingsonderdeel behandelt de vele facetten die een vermogensplanner nodig heeft om zijn cliënt optimaal te kunnen adviseren.

OLR-Leerdoelen (lijst)

OLR AF 1.0 - De bachelor BM/AF heeft inzicht in fiscale, parafiscale, juridische en boekhoudkundige regelgeving en processen, in algemene bedrijfs- en organisatieprocessen en hun onderlinge samenhang en kan dit inzicht toepassen in een ruime, geglobaliseerde, veranderende en (inter-) nationale context.

Je brengt de familiale structuur in kaart zowel op relationeel als op juridisch vlak.

Je analyseert de behoefte van de klant met het oog op vermogensplanning.

Je definieert belangrijke principes inzake huwelijksvermogensrecht, erfrecht, burgerlijk recht en fiscaal recht met relevantie voor de praktijk van de vermogensplanning.

Je analyseert het roerend vermogen, onroerend en bedrijfsvermogen van de klant rekening houdend met zijn behoefteanalyse.

Je identificeert de basisregels van het erfrecht, registratierecht, successierecht, successieplanning en het huwelijksvermogensrecht.

Je werkt een voorstel/oplossing uit om tegemoet te komen aan de nadelige gevolgen van de toepassing van het wettelijk erfrecht in een concrete situatie.

Je maakt een persoonlijke cashflowanalyse op op basis van de behoefte van de klant met inbegrip van alle inkomsten en uitgaven.

Je adviseert de klant fiscale en juridische optimalisatie in functie van de analyse van de vermogenssituatie.

Je adviseert op basis van een risicoanalyse hoe de klant zichzelf en zijn vermorgen beter kan beschermen.

Je adviseert hoe de 4 pensioenpijlers optimaal in te vullen.

Je adviseert de optimalisatie van de structuur en vorm van het vermogen.

Je reikt oplossingen aan om de beoogde doelen op gebied van vermogensplanning te realiseren (huwelijksvermogensrecht, schenkingen, erfrecht, testamenten, verzekeringen, enz.).

Leerinhoud

Het opleidingsonderdeel is opgebouwd rond het vermogensplanningsproces. Dit proces kan worden opgedeeld in vijf pijlers:
• Pijler 1: de client staat centraal: lifetime planning:

Wat is vermogensplanning?
De ideale vermogensplanner?
De cliënt als middelpunt in het proces

• Pijler 2: analyse van de persoonlijke situatie van de cliënt:

De kennismaking
De burgerlijke staat
De familiale structuur

• Pijler 3: analyse van de financiële situatie van de cliënt:

De particuliere vermogenskaart
De bedrijfsmatige vermogenskaart
Pensioenanalyse
De inkomsten en uitgaven van de cliënt

• Pijler 4: Successieberekening
• Pijler 5: Planningstechnieken naar de wens van de cliënt:

De rol van de vermogensplanner
Testamenten
Schenkingen

Planningstechnieken die zorgen voor gemoedsrust
Levensverzekeringen
Planning via de burgerlijke staat
Oprichting van een controlevehikel

Studiematerialen (lijst)

lesmateriaal op digitapVerplicht

Leidraad VermogensplanningVerplicht

Onderwijsorganisatie

Dagtraject

Vormen van groepsleren (dagtraject)4,00 uren

Omschrijving: Wolters Kluwer

Werkvormen

Hoor- en/of werkcolleges36,00 uren

Werktijd buiten de contacturen86,00 uren

Omschrijving: Begeleide zelfstudie & zelfstandig werk

Toetsing (lijst)

Evaluatie(s) voor de eerste examenkans

Moment	Vorm	%	Opmerking
Semester 1	Kennis- en inzichtstoets in de examenreeks	80,00	Open en/of gesloten vragen Gesloten boek
Semester 1	Vaardigheidstoets in de examenreeks	20,00	Casus Gesloten boek

Evaluatie(s) voor de tweede examenkans

Moment	Vorm	%	Opmerking
Tweede examenperiode	Kennis- en inzichtstoets in de examenreeks	80,00	Open en/of gesloten vragen Gesloten boek
Tweede examenperiode	Vaardigheidstoets in de examenreeks	20,00	Casus Gesloten boek

Even geduld...