Vermogensplanning

Artesis Plantijn Hogeschool Antwerpen
Business en Recht

Vermogensplanning_FV36470/3368/2425/1/25

Studiegids

Vermogensplanning_FV

36470/3368/2425/1/25

Academiejaar 2024-25

Komt voor in:

Bachelor in het bedrijfsmanagement, trajectschijf 3
Afstudeerrichting:
- Financiën en verzekeringen

Dit is een enkelvoudig opleidingsonderdeel.

Studieomvang: 5 studiepunten

Co-titularis(sen): Verkerk Caroline

Onderwijstalen: Nederlands

Kalender: Semester 1

Dit opleidingsonderdeel wordt gequoteerd op 20 (tot op een geheel getal).

Mogelijke grensdata voor leerkrediet: 15.10.2024 (1ste semester)

Tweede examenkans: wel mogelijk.

Delibereerbaarheid/tolereerbaarheid: Dit opleidingsonderdeel komt in aanmerking voor deliberatie/tolerantie onder de voorwaarden van de opleiding waarvoor je bent ingeschreven.

Totale studietijd: 130,00 uren

Totale kostprijs onderwijsactiviteiten: € 30,00

Volgtijdelijkheid

binnen trajectschijf 1 voor minstens 60 studiepunten ingeschreven zijn.

Korte omschrijving

Het opleidingsonderdeel Vermogensplanning begeleidt je stapsgewijs in het adviesproces omtrent de opbouw, het behoud en de bescherming en de overdracht van het vermogen van een cliënt. De cliënt en zijn wensen en behoeften staan bij vermogensplanning centraal. Dit opleidingsonderdeel behandelt de vele facetten die een vermogensplanner nodig heeft om zijn cliënt optimaal te kunnen adviseren. Dit opleidingsonderdeel is essentieel voor de toekomstige vermogensplanner, private banker of wealth manager die een succesvolle carrière wenst op te bouwen.

OLR-Leerdoelen (lijst)

OLR FV 1.0 - De bachelor BM/FV heeft inzicht in de processen en regelgeving binnen de financiële en verzekeringssector, in algemene bedrijfs- en organisatieprocessen en hun onderlinge samenhang en kan dit inzicht toepassen in een ruime, geglobaliseerde, veranderende en (inter-) nationale context.

Je definieert belangrijke principes inzake huwelijksvermogensrecht, erfrecht, burgerlijk recht en fiscaal recht met relevantie voor de praktijk van de vermogensplanning.

Je adviseert hoe de 4 pensioenpijlers optimaal in te vullen.

Je adviseert de optimalisatie van de structuur en vorm van het vermogen.

Je brengt de relatievorm en familiale structuur in kaart zowel op relationeel, emotioneel als op juridisch vlak.

Je analyseert de doelen en wensen van de cliënt met het oog op vermogensplanning.

Je reikt oplossingen aan om de beoogde doelen en wensen van de cliënt op gebied van vermogensplanning te realiseren (planning via de burgerlijke staat, schenkingen, testamenten, levensverzekeringen, ...).

Je adviseert op basis van een summiere risicoanalyse hoe de cliënt zichzelf en zijn vermogen beter kan beschermen.

Je adviseert de cliënt fiscale, financiële en juridische optimalisatie in functie van de analyse van de vermogenssituatie.

Je maakt een persoonlijke cashflowanalyse op op basis van de behoefte van de cliënt met inbegrip van alle inkomsten en uitgaven, waarbij je rekening houdt met de variabelen: rendement, inflatie en levensverwachting.

Je werkt een globaal advies uit om tegemoet te komen aan de nadelige of ongewenste gevolgen van de toepassing van het wettelijk erfrecht in een concrete situatie.

Je identificeert de basisregels van het erfrecht, de registratiebelasting en registratierechten, de erfbelasting, successieplanning en het huwelijksvermogensrecht.

Je analyseert het particuliere vermogen, bestaande uit roerende en onroerende goederen, en bedrijfsvermogen van de cliënt rekening houdend met zijn behoefteanalyse.

Leerinhoud

Het opleidingsonderdeel is opgebouwd rond het vermogensplanningsproces. Dit proces kan worden opgedeeld in vijf pijlers:
• Pijler 1: de client staat centraal: lifetime planning:

Wat is vermogensplanning?
De ideale vermogensplanner?
De cliënt als middelpunt in het proces
Plan van aanpak

• Pijler 2: persoonlijke analyse:

Algemene gegevens
De burgerlijke staat
De familiale structuur

• Pijler 3: financiële analyse:

De particuliere vermogenskaart
De bedrijfsmatige vermogenskaart
Pensioenanalyse
De inkomsten en uitgaven van de cliënt

• Pijler 4: Successiescan
• Pijler 5: Planningstechnieken naar de wens van de cliënt:

De rol van de vermogensplanner
Testamenten
Schenkingen
Planningstechnieken die zorgen voor gemoedsrust
Levensverzekeringen
Planning via de burgerlijke staat
Oprichting van een controlevehikel

Studiematerialen (lijst)

lesmateriaal op digitapVerplicht

Leidraad VermogensplanningVerplicht

Auteur: Caroline Verkerk

Onderwijsorganisatie

Werkvormen

Hoor- en/of werkcolleges40,00 uren

Werktijd buiten de contacturen90,00 uren

Omschrijving: Begeleide zelfstudie & zelfstandig werk

Toetsing (lijst)

Evaluatie(s) voor de eerste examenkans

Moment	Vorm	%	Opmerking
Eerste examenperiode	Kennis- en inzichtstoets in de examenreeks	100,00	Open en/of gesloten vragen Gesloten boek

Evaluatie(s) voor de tweede examenkans

Moment	Vorm	%	Opmerking
Tweede examenperiode	Kennis- en inzichtstoets in de examenreeks	100,00	Open en/of gesloten vragen Gesloten boek

Toetsing (tekst)

Zie Digitap en/of studiewijzer voor verdere instructies.

De totale examentijd bestaat uit de voorziene tijd plus ¼ extra examentijd voor alle studenten. De extra examentijd als individuele aanpassing is hierbij dus reeds inbegrepen.

Even geduld...