binnen trajectschijf 1 voor minstens 60 studiepunten ingeschreven zijn EN eerder ingeschreven voor Financiële diensten_FV EN eerder ingeschreven voor Beleggingsfundamenten_FV EN eerder ingeschreven voor Project Real Estate_FV.

Het opleidingsonderdeel is opgebouwd rond het vermogensplanningsproces, dat wordt gestructureerd aan de hand van het Vermogenskompas. Het Vermogenskompas benadert vermogensplanning vanuit twee dimensies: de life events die zich tijdens het leven van de cliënt kunnen voordoen en de vijf pijlers van waaruit zijn situatie door de vermogensplanner wordt geanalyseerd en zijn vermogensplanning wordt opgebouwd.

Pijler 1 – Lifetime planning
De cliënt staat centraal binnen het vermogensplanningsproces. Zijn wensen, doelstellingen en gedrag vormen het uitgangspunt voor een vermogensplanning die doorheen zijn leven wordt opgebouwd en bijgestuurd.

Pijler 2 – Persoonlijke analyse
De persoonlijke, relationele en familiale situatie van de cliënt wordt in kaart gebracht en geanalyseerd met het oog op de elementen die relevant zijn voor zijn vermogensplanning.

Pijler 3 – Financiële analyse
De financiële situatie van de cliënt wordt in kaart gebracht en geanalyseerd vanuit een langetermijnperspectief. Daarbij wordt nagegaan in welke mate het vermogen en de financiële middelen aansluiten bij zijn huidige en toekomstige behoeften en doelstellingen.

Pijler 4 – Successiescan
De gevolgen van een overlijden worden vanuit erfrechtelijk en fiscaal perspectief in kaart gebracht. De successiescan geeft inzicht in de overdracht van het vermogen bij overlijden en brengt mogelijke aandachtspunten voor de vermogensplanning aan het licht.

Pijler 5 – Advisering en planning
De inzichten uit de voorgaande pijlers worden samengebracht en vertaald naar een geïntegreerd vermogensadvies. Vanuit de wensen en doelstellingen van de cliënt worden passende planningstechnieken onderzocht en beoordeeld, met aandacht voor hun juridische, fiscale en financiële gevolgen.

De vijf pijlers worden steeds benaderd in samenhang met de life events van de cliënt. Veranderingen in zijn persoonlijke, familiale, professionele of financiële situatie kunnen aanleiding geven tot een nieuwe analyse en, waar nodig, een bijsturing van het vermogensplan.