Vermogensplanning

Artesis Plantijn Hogeschool Antwerpen
Business en Recht

Vermogensplanning_FV36470/3653/2627/1/50

Studiegids

Vermogensplanning_FV

36470/3653/2627/1/50

Academiejaar 2026-27

Komt voor in:

Bachelor in het bedrijfsmanagement, trajectschijf 3
Afstudeerrichting:
- Financiën en verzekeringen

Dit is een enkelvoudig opleidingsonderdeel.

Studieomvang: 5 studiepunten

Titularis: Verkerk Caroline

Onderwijstalen: Nederlands

Kalender: Semester 1

Dit opleidingsonderdeel wordt gequoteerd op 20 (tot op een geheel getal).

Mogelijke grensdata voor leerkrediet: 01.12.2026 (1ste semester)

Tweede examenkans: wel mogelijk.

Delibereerbaarheid/tolereerbaarheid: Dit opleidingsonderdeel komt in aanmerking voor deliberatie/tolerantie onder de voorwaarden van de opleiding waarvoor je bent ingeschreven.

Totale studietijd: 130,00 uren

Volgtijdelijkheid

binnen trajectschijf 1 voor minstens 60 studiepunten ingeschreven zijn EN eerder ingeschreven voor Financiële diensten_FV EN eerder ingeschreven voor Beleggingsfundamenten_FV EN eerder ingeschreven voor Project Real Estate_FV.

Korte omschrijving

Het opleidingsonderdeel Vermogensplanning begeleidt je stapsgewijs in het adviesproces omtrent de opbouw, het behoud en de bescherming en de overdracht van het vermogen van een cliënt. De cliënt en zijn wensen en behoeften staan bij vermogensplanning centraal. Dit opleidingsonderdeel behandelt de vele facetten die een vermogensplanner nodig heeft om zijn cliënt optimaal te kunnen adviseren. Dit opleidingsonderdeel is essentieel voor de toekomstige vermogensplanner, private banker of wealth manager die een succesvolle carrière wenst op te bouwen.

OLR-Leerdoelen

OLR FV 1 De Bachelor BM/FV heeft inzicht in de processen en regelgeving binnen de financiële en verzekeringssector, in algemene bedrijfs- en organisatieprocessen en hun onderlinge samenhang en kan dit inzicht toepassen in een ruime, geglobaliseerde, veranderende en (inter)nationale context.

Je analyseert de doelen, wensen en behoeften van de cliënt met het oog op vermogensplanning.

Je past inzichten uit de behavioral finance toe om het financieel gedrag en de besluitvorming van de cliënt te begrijpen.

Je analyseert het profiel, de relatievorm en familiale structuur van de cliënt op relationeel, emotioneel en juridisch vlak en de koppeling met vermogensrechtelijke gevolgen.

Je voert een financiële analyse uit, bestaande uit de opmaak van een persoonlijke en bedrijfsmatige vermogensbalans (actief minus passief), cashflowplan (inkomsten versus uitgaven), financieel plan en pensioenanalyse.

Je berekent de registratiebelasting bij vermogensverrichtingen en -verschuivingen conform de Vlaamse en federale wetgeving.

Je adviseert over vermogens- en pensioenopbouw in functie van de persoonlijke en financiële doelstellingen van de cliënt.

Je berekent het bedrag van de belastbare nalatenschap conform het Belgische erfrecht.

Je definieert de wettelijke erfgenamen en hun erfdeel.

Je berekent de verschuldigde Vlaamse erfbelasting in specifieke praktijksituaties.

Je past het erfrecht, de registratiebelasting, de successieplanning en het huwelijksvermogensrecht toe in vermogensplanningssituaties.

Je reikt concrete planningsoplossingen aan - via burgerlijke staat, contractuele technieken, schenking, testament, levensverzekering, gesplitste aankoop/schenking of andere instrumenten - om de persoonlijke en vermogensdoelen van de cliënt te realiseren.

Je evalueert en vergelijkt verschillende planningsscenario's en motiveert de meest geschikte oplossing in functie van de doelstellingen, familiale context en financiële situatie van de cliënt.

Leerinhoud

Het opleidingsonderdeel is opgebouwd rond het vermogensplanningsproces.

Dit proces kan worden opgedeeld in vijf pijlers.

• Pijler 1: de client staat centraal: lifetime planning:

Wat is vermogensplanning?
De ideale vermogensplanner?
De cliënt als middelpunt in het proces
Plan van aanpak

• Pijler 2: persoonlijke analyse:

Algemene gegevens
De burgerlijke staat
De familiale structuur

• Pijler 3: financiële analyse:

De particuliere vermogenskaart
De bedrijfsmatige vermogenskaart
Pensioenanalyse
De inkomsten en uitgaven van de cliënt

• Pijler 4: Successiescan

• Pijler 5: Planningstechnieken naar de wens van de cliënt:

De rol van de vermogensplanner
Testamenten
Schenkingen
Planningstechnieken die zorgen voor gemoedsrust
Levensverzekeringen
Planning via de burgerlijke staat
Oprichting van een controlevehikel

Studiematerialen

lesmateriaal op digitapVerplicht

Leidraad VermogensplanningVerplicht

Auteur: Caroline Verkerk

Onderwijsorganisatie

Examentijd

Voorziene tijd voor toetsing2,50 uren

Omschrijving: Examen in examenreeks.
Opmerking: De totale examentijd bestaat uit de voorziene tijd plus ¼ extra examentijd voor alle studenten. De extra examentijd als individuele aanpassing is hierbij dus reeds inbegrepen.

Werkvormen

Hoor- en/of werkcolleges40,00 uren

Practicum en/of oefeningen2,00 uren

Werktijd buiten de contacturen85,50 uren

Omschrijving: Begeleide zelfstudie & zelfstandig werk

Toetsing

Evaluatie(s) voor de eerste examenkans

Moment	Vorm	%	Opmerking
Eerste examenperiode	Kennis- en inzichtstoets in de examenreeks	100,00	Schriftelijk examen. Gesloten boek. Aanvullende instructies op Digitap en/of studiewijzer.

Evaluatie(s) voor de tweede examenkans

Moment	Vorm	%	Opmerking
Tweede examenperiode	Kennis- en inzichtstoets in de examenreeks	100,00	Schriftelijk examen. Gesloten boek. Aanvullende instructies op Digitap en/of studiewijzer.

Even geduld...